그들은 은행 계좌를 동결 시켰습니다. 어떻게해야합니까?

최근에 차단 사례극단적 인 활동으로 유죄 또는 의심되는 개인의 자금. 동시에 급여와 소셜 카드도 손에 닿았습니다. 은행 계좌를 동결 한 고객은 어떻게해야합니까?

입법

연방 법률에 명시된 법적 근거 № 115 "On돈세탁 반대. " Art 제 1 부. 이 문서의 7은 은행이 극단 주의적 활동에 관여 한 것으로 의심되는 사람들의 자금을 동결 할 의무가 있다고 명시하고있다. 이 경우 해당 목록에 사람을 포함시키는 근거는 관련 법원의 결정입니다. 다른 경우 은행 계좌 동결 여부에 대해 걱정하지 마십시오. 상업 조직은 클라이언트와 통신하지 않고 이러한 데이터를 용의자 목록에 입력하는 것을 기본으로 이러한 작업을 수행합니다. 연습에서 알 수 있듯이, 불만 제기 및 신청은 기금의 방출로 이어지지 않습니다.

대충 말하면 법은 "용의자"그의 돈을 사용하십시오. 그러나 같은 문서는 노동법에 의해 규제되는 급여뿐만 아니라 주정부가 보장하는 급여와 연금이 법의 적용을받지 않아야한다고 말합니다. 그러나 은행 계좌가 동결되면 Rosfinmonitoring 목록에서 제거 될 때까지 사람이 액세스 할 수 없게됩니다. 자금 출처는 고려되지 않습니다.

은행은 계좌를 동결 시켰습니다. 어떻게해야합니까?

"규칙에 관한 규칙고령자가 우편으로받는 국가가 보장하는 급여의 이행은 비 현금 지불에는 적용되지 않습니다. 또 다른 한가지는 오늘날 많은 수급자들이 신용 카드로 돈을 받는다는 것입니다. 그런 사람이 은행 계좌를 동결 시켰을 경우, 우편 단체에 수당을 전달하라는 요청을 받아 PF 부서에 진술서를 작성해야합니다. 등록 주소가 거주지와 일치하지 않는 경우,이 정보는 또한 주 기관에 전달되어야합니다.

현금을 얻는 "극단 주의자들"FSS ( "출산", "아픈"등)를 통한 혜택을 얻으려면 동일한 절차를 수행해야합니다. 우체국을 통한 지불금 수령 요청과 함께 사회 보장 기금에 신청서를 작성해야합니다. 은행 계좌 동결 여부는 중요하지 않습니다. 그 사람은 주에 의해 보장 된 돈을 모두 받게 될 것입니다.

작동하지 않는 경우

첫째, 비 영수증6 개월 연속으로 혜택을 받으면 지급이 중단됩니다. 따라서 위에서 설명한 계획이 효과가 없다면 즉시 서비스 지역의 주 기관 부서에 연락하여이 문제를보고해야합니다. 실제로 이러한 경우는 아직 없습니다.

월급을 내지 마라.

이 문제는 더 빨리 해결됩니다. 러시아 연방 노동법에 따르면 근로 보수는 현금으로 지급된다고 명시되어 있습니다. 카드로의 자금 이체는 적절한 신청서 나 고용 계약서에 의해 정당화되어야합니다. 따라서 은행 계좌가 동결 된 경우 첫 번째 경우에는 회사의 금전 등록기에서 월급을 받기 위해 고용주에게 신청서를 작성해야합니다. 논문의 사본은 고정 수와 날짜를 나타냅니다. 등록 영수증과 함께 등록 우편으로 신청서를 보낼 수도 있습니다. 두 번째 경우, 최신판의 노동법 규정의 특정 요지를 변경하라는 요청과 함께 이사장에게 보낸 문서를 작성해야합니다. 그것에 추가 된 협약 초안은 수정 된 단락의 본문이다. 고용주는 직원의 요청을 거절 할 권리가 있습니다. 그런 다음 "급여"계정을 닫아야합니다. 사용자는 자신의 의무를 이행 할 수 없으며 추가 계약에 서명해야합니다. 극단적 인 경우에는 법원에 출두해야합니다. 그러한 결정은 직원에게 분명히 의미가 있습니다.

해외에는 규칙이 있습니다.

몇 달 전에 스페인 당국이 문을 닫았습니다.러시아인들은 자금에 접근합니다. 왜 은행들은 계좌를 동결 시켰습니까? 러시아 시민들은 시간의 흐름에 따라 자본의 기원을 설명하지 못했습니다. 국가의 법률에 따라 외국인은 부동산이나 자산에 투자 한 소득의 출현을 정당화해야합니다. 제재에는 당국의 관련 요청에 제 시간에 응하지 않은 사람들이 포함됐다. 당국은 스페인 이외의 지역에서도 부동산 신고를해야합니다. 위반자에게는 1 만 유로의 벌금이 부과됩니다. 그러나 많은 희생자들은 러시아에서 그러한 정보를 요구하는 것을 두려워하기 때문에 상황을 바로 잡으려하지 않습니다.

그 이유는 무엇인가?

"부유 한"범주의 사람은러시아 연방과 스페인의 소득세 차이를 지불하십시오. 그리고 이것은 각각 13 %와 52 %입니다. 계산의 기초는 소득 증명서입니다. 그러므로 모든 문제. 개인이 은행 계좌를 동결 한 경우 기금에 대한 액세스 권한을 반환하려면 인증서를 가져와 당국에 해외 소유 자산에 대해 통보하고 러시아 연방 세금 및 스페인 예산 차이를 지불해야합니다.

결론

Rosfinmonitoring은 명단 작성극단주의 활동이나 테러를 겪은 것으로 의심된다. 신용 기관에서 정기적으로 검토하고, 우연의 일치가있는 경우 자금 액세스를 차단합니다. 이 경우 카드의 모든 영수증이 배포 물에 포함됩니다. 좋은 소식은 사람이 연금, 급여 및 연봉에 대한 접근성을 복원 할 수 있다는 것입니다. 이 경우 어떤 은행이 계좌를 동결했는지는 중요하지 않습니다. 이 지불금은 주정부와 노동법에 의해 보장되므로 돈세탁에 관한 법에 위배되지 않습니다.

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